Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у столичного «Руссобанка». Об этом сообщается на сайте регулятора.
«Приказом Банка России с 21 декабря 2018 г. отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерный коммерческий банк «РУССОБАНК» (акционерное общество) АО АКБ «РУССОБАНК» (рег. №2313, Москва)», - говорится в сообщении.
Поясняется, что в деятельности «Руссобанка» установлены неоднократные нарушения законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в части выявления и представления информации в уполномоченный орган по операциям, подлежащим обязательному контролю.
Кроме того, «Руссобанк» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций. При этом существенную часть в структуре указанных операций составляли операции, связанные с теневой продажей розничными торговыми предприятиями наличной выручки третьим лицам и выводом денежных средств за рубеж. Проводившаяся надзорным органом с кредитной организацией работа по совершенствованию противолегализационных процедур не привела к должной корректировке деятельности «Руссобанка».
«По этой причине организация внутреннего контроля в банке признана неэффективной, что указывало на наличие в его деятельности повышенного репутационного риска. Более того, ряд обстоятельств свидетельствовал о целенаправленном вовлечении кредитной организации в проведение сомнительных операций и отсутствии у ее руководства намерений предпринимать действенные меры, направленные на прекращение такой деятельности», - отмечается в материале.
Уточняется, что Банк России четыре раза в течение последних 12 месяцев применял в отношении «Руссобанка» меры надзорного воздействия, в том числе за нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.
«В сложившихся обстоятельствах Банк России принял решение об отзыве у АО АКБ «РУССОБАНК» лицензии на осуществление банковских операций», - подчеркивается в сообщении.
Одновременно Банк России аннулировал лицензию на осуществление «Руссобанком» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В соответствии с приказом Банка России назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.
АО АКБ «РУССОБАНК» - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом «О страховании вкладов физических лиц в банках РФ» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.
Согласно данным отчетности, по величине активов на 1 декабря 2018 г. кредитная организация занимала 268 место в банковской системе РФ